Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения (часть 1)

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения (часть 1)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Чтобы пройти внесудебное банкротство без рисков, воспользуйтесь помощью частного адвоката. Новая процедура отличается интересной особенностью — она проводится бесплатно, но и доступна далеко не всем должникам.

Банкротством называется неплатежеспособность должника, подтвержденная официально и законно. В правовой сфере России новейшего времени это понятие появилось вслед за рыночными отношениями в экономике. И в первую очередь – для юридических лиц.

Разумеется, в советские времена хозяйственные структуры тоже, случалось, оказывались в неоплатных долгах. Но тогда рынка не существовало – все строго контролировалось государством – следовательно, не существовало и открытых конфликтов по этому поводу. Руководителя переводили на другую должность или увольняли. Если была доказана его вина – привлекали к уголовной ответственности за так называемые «хозяйственные преступления». Потери кредитора компенсировались из бюджета.

Появление частной собственности в корне изменило ситуацию. Бизнесмены начали «выбивать» долги друг из друга, опираясь на криминальные структуры. Должников пытали и зверски убивали в назидание другим. Необходимо было срочно перевести вопрос взыскания долгов в правовое поле, что и было сделано в 1992 году, когда приняли первый Закон РФ о банкротстве предприятий (№ 3929-1). Надо сказать, он использовался преимущественно при разорении государственных предприятий и не оказал существенного влияния на уровень криминальности прочих бизнес-структур. В настоящее время данный акт утратил силу.

В зависимости от реального материального положения должника у процедуры банкротства могут быть две цели:

  • Восстановить платежеспособность компании, либо физического лица, способствовать полному возврату долгов. В таком случае банкрот так и не становится банкротом, а возвращается в ряды платежеспособных субъектов
  • Распродать имущество должника, чтобы хотя бы частично погасить имеющиеся долги. В этом случае юридическое лицо ликвидируется, а физическое получает временное поражение в правах (трех- пятилетний запрет на занятие определенными видами деятельности и обязанность сообщать контрагентам всех своих сделок о своем банкротстве).

Какую цель будет преследовать процесс, зависит от наличия у должника активов, средств, недвижимого и движимого имущества. Если все это имеется – суд до последнего будет пытаться «вытащить» должника из долговой ямы. Это касается как юридических, так и физических лиц. Если же к моменту обращения с заявлением о банкротстве не осталось ничего – ни денег, ни сколько-нибудь значимых активов – остается один выход: конкурсное производство. Его цели:

  • Реализовать оставшиеся активы и имущество на электронных торгах
  • Вернуть кредиторам хотя бы часть долга, а остальное списать
  • Дать банкроту юридическую защиту от разъяренных кредиторов (после официального объявления о банкротстве они теряют право преследовать банкрота за долги)

Что входит в сопровождение процедуры банкротства

На каждом из этапов нанятый вами юрист будет совершать необходимые действия, которыми в противном случае пришлось бы заниматься самому должнику. А именно:

  • Рассчитывает общий размер совокупной задолженности
  • Контролирует сумму долга (она не должна расти или уменьшаться)
  • Проверяет новые кредитные договора при рефинансировании
  • Проводит переговоры с кредиторами об условиях реструктуризации
  • Принимает участие в разработке плана реструктуризации, либо мирового соглашения
  • Оформляет отчетные документы
  • Осуществляет взыскание дебиторских долгов банкрота
  • Участвует в собраниях кредиторов, как представитель должника
  • Контролирует процесс составления реестра кредиторов
  • Анализирует финансовое состояние компании или физического лица
  • Опротестовывает судебные решения, ущемляющие права должника
  • Разбирается с кредиторами или коллекторами, если те, пренебрегая требованиями действующего законодательства, продолжают оказывать давление на должника
  • Помогает эффективно защититься от обвинений в преднамеренном или фиктивном банкротстве

Юристы по банкротству: варианты для трудоустройства

У специалиста по сопровождению процедуры банкротства есть несколько способов трудоустроиться: работать на себя или стать частью большой команды профессионалов в одной из юридических контор города. Каждый из этих вариантов имеет свои «плюсы» и «минусы».

Так, работая в команде вы получаете:

  • Неоценимый опыт ведения дел с настоящими профессионалами. Это особенно важно для новичков в профессии.
  • Постоянный поток клиентов и полную занятость. Как правило, в таких компаниях юристы не сидят без работы: все будущие банкроты распределяются среди сотрудников в соответствии со сложностью дела первых и уровнем квалификации вторых.

Есть ли перспектива у бизнеса в сфере банкротства физлиц и компаний?

Несостоятельность сегодня в тренде. Так можно описать возросшее число исков и внесудебных дел от граждан и компаний. По мнению экспертов в области юриспруденции, подавляющее большинство фирм уже сталкивались с подобными делами. То же можно сказать и про специалистов, работающих на себя. В будущем профессионалы ожидают расширение практики как с точки зрения количества дел, так и в отношении их сложности. Таким образом, спрос на специалистов и профильные фирмы будет расти.

Процедура банкротства находится на стыке сразу двух специальностей – экономики и юриспруденции. Во-первых, это делает такую работу уникальной и интересной с точки зрения решаемых задач. Во-вторых, отчасти этим обуславливается большое число новоприбывших специалистов.

В целом, специальность юриста по банкротству подходит многим новичкам и уже состоявшимся профессионалам из другой сферы деятельности. Главное — помнить о высокой степени социальной ответственности перед клиентом и выполнять свою работу добросовестно.

Последствия признания гражданина банкротом

К сожалению, со сложностями и ограничениями заемщик столкнется не только в процессе, но и после банкротства физического лица. Чем чревато оформление этого статуса в дальнейшем:

  • в течение 5 лет гражданин обязан уведомлять о своем банкротстве при обращении за новым кредитом или займом, при покупке товаров в рассрочку;
  • в течение 3 лет гражданин не вправе занимать управленческие должности в организациях, а значит, могут возникнуть проблемы, если он уже занимает пост руководителя и если у него числятся сотрудники в подчинении;
  • ограничение на банкротство в последующие 5 лет.

Стадии банкротства юридического лица

Чтобы начать процедуру банкротства юридического лица, необходимо:

  • иметь долг не менее 300 тысяч рублей, подтвержденный судебным решением;
  • нарушить сроки исполнения обязательств минимум на 3 месяца;
  • не выплачивать заработную плату, пособия и прочие обязательные выплаты сотрудникам.

Рассмотрим, из каких этапов состоит процедура банкротства юридического лица.

  1. Наблюдение. На этой стадии анализируются активы должника и возможность их сохранить. Здесь же определяется сумма долговых обязательств и происходит существенное ограничение полномочий руководства предприятия. Для независимой оценки назначается временный управляющий. Накладывается запрет на совершение крупных сделок и таких сделок, которые могут повлечь уменьшение имущества. Исполнительное производство прекращается, снимаются аресты и другие ограничения. С начала процедуры выплаты дивидендов руководителям и владельцам ООО прекращаются.

Наблюдение направлено на то, чтобы собрать сведения о должнике, собрать данные о возможности восстановления компании, величине активов и денежных обязательств. Затем проводится собрание кредиторов, где принимается решение о том, какая процедура будет введена после окончания наблюдения. Протокол собрания и отчет по итогам наблюдения представляется в арбитраж. Суд рассматривает возможность дальнейшего банкротства или финансового оздоровления организации для погашения долгов в полном объеме.

  1. Финансовое оздоровление. Цель этого этапа заключается в восстановлении платежеспособности юрлица и погашении накопившихся долгов. Оздоровление назначается только тогда, когда в процессе наблюдения выявляется потенциал реанимации бизнеса, в связи с чем, принимается соответствующее решение. Должник на этой стадии обязан гасить задолженность по графику, который устанавливается на собрании кредиторов. Полномочия руководства еще больше сужаются, ограничения остаются теми же, что и при наблюдении. По истечении срока или по окончании выплат кредиторам предоставляется отчет. Если данные меры не приносят ожидаемых результатов, процедура переходит к внешнему управлению.
  2. Внешнее управление. Эта мера вводится, если должник не погасил долги в соответствии с графиком. Руководитель компании-должника полностью отстраняется от управления, руководство переходит внешнему управляющему. Цель этого этапа — выведение бизнеса из кризиса и максимальное погашение задолженности. Поскольку долги могли образовываться ввиду неграмотного управления, новый управляющий устраняет ошибки и разрабатывает план, который может включать:
  • закрытие направлений бизнеса, которые приносят убытки;
  • смену стратегии деятельности;
  • продажу имущественных объектов;
  • получение займов от третьих лиц, увеличение уставного капитала;
  • выявление внутренних резервов бизнеса;
  • сокращение персонала.
Читайте также:  Пенсионные баллы, как начисляются и рассчитываются

Максимальная продолжительность внешнего управления составляет 1,5 года. В отдельных случаях продлевается до 2-х лет. Если и здесь проблему решить не удается, суд выносит решение о начале конкурсного производства — погашении долгов за счет имущества.

  1. Конкурсное производство. На предыдущих стадиях еще можно было добиться прекращения производства по делу банкротства, но на этой стадии оно уже невозможно. Основная цель на данном этапе — погашение долгов за счет имущества должника. Происходит опись имущества и оценка, затем оно продается на торгах. Юрист по банкротству следит за тем, чтобы имущество не было распродано по заведомо заниженной цене, и чтобы торги проходили законно.

Если имущества не хватило для полного погашения долга, все оставшиеся долги признаются удовлетворенными и списываются. По завершении продажи имущества должник признается банкротом, и юридическое лицо ликвидируется.

На любой стадии банкротства юридического лица возможно составление мирового договора. Предложить мировое соглашение может как должник, так и кредитор. Главное, чтобы это происходило по обоюдному согласию. В соглашении отражается порядок погашения обязательств, устанавливается формат расчетов, в том числе и процентные ставки. Если соглашение выполняется с нарушениями, процедура банкротства возобновляется. На стадии конкурсного производства всё еще имеется возможность составить мировое соглашение.

Существует также упрощенная схема банкротства, когда арбитражный суд сразу же назначает конкурсное производство.

Основной плюсы БФЛ – возможность списать долги в случае, если нет возможности вносить платежи по своим обязательствам. К плюсам относят:

  • возможность списывать долги каждые 5 лет, если есть финансовая несостоятельность;
  • единственное жилье, не обремененное залогом, не может быть продано на торгах.

Называют и несколько недостатков банкротства:

  • риск потерять имущество, находящееся в залоге, включая ипотеку;
  • отсутствие практики по возвращению маткапитала с продажи имущества.

Юрист по банкротству — ключевое лицо в процедуре списания долгов

Результат судебного решения во многом зависит от принятой стратегии, а также полноты и силы представленных в суде данных. Незнание юридических тонкостей процедуры банкротства может привести к печальному итогу — потере времени и денег должника. А существенные ошибки в документах могут привести к признанию должника виновным в преднамеренном или фиктивном банкротстве. Итог — административное или уголовное преследование, потеря имущества, отказ в списании долгов.

Наличие опытного кредитного юриста зачастую играет ключевую роль в успешном исходе дела — признании гражданина банкротом и полного списания долгов.

В обязанности юриста входит оценка перспектив Вашего банкротства, подготовка пакета документов для обращения в суд, представление интересов должника по банкротству в суде.

Юрист по банкротству решает наиболее важные задачи, возникающие в процессе о несостоятельности:

  • Консультация клиента по всем вопросам, связанным с процедурой банкротства и сопровождение должника на всех этапах

  • Помощь в финансово — правовой экспертизе, в подготовке и первой встречи кредиторов и оформление её итогов

  • Подготовка документов для суда.

  • Оказание помощи по ведению списка выдвигаемых кредиторами требований, решение спорных вопросов

  • Содействие в установлении имущества для конкурсного производства

  • Анализ имеющейся информации и документов, подбор оптимального решения для должника

  • Содействие в выборе саморегулируемых организаций, арбитражного управляющего, в поиске экспертных организаций и организаций, ответственных за проведение торгов

  • Контроль всех действий, всех участников процедуры, а также всех документов и процессов

  • Предотвращение нарушений и ошибок в процессе процедуры банкротства, позволяя свести к минимуму финансовый и правовой риск

  • Представление интересов клиента в суде

  • Оказание помощи клиенту после завершения процедуры банкротства и писания долгов⠀

Читайте также:  Как поставить машину на учет в ГИБДД в 2023 году?

Шаг 1 — готовим документы

Подготовка документов — это, пожалуй, ключевая процедура. Гражданин, который намерен объявить о банкротстве, должен предоставить судье максимальный набор доказательств и оснований для подтверждения данного статуса. Вот перечень обязательной документации:

  1. Паспорт.
  2. Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). Подается в форме свидетельства о постановке на учет.
  3. СНИЛС.
  4. Свидетельство о браке. При необходимости подается и свидетельство о его расторжении.
  5. Брачные договоры и мировые соглашения.
  6. Свидетельства о рождении детей. Подается, если у банкротящегося лица есть несовершеннолетние дети.
  7. Все кредитные документы. Это и кредитные договоры, и заявления на оформление кредитных карт, и справки из банка об остатке задолженности. Если договора нет (как в случае с кредитными картами), подойдет заявление о выдаче кредитных денег. Если первичные документы утеряны, их необходимо восстановить. Иначе судья не примет заявление о банкротстве без должного подтверждения. Справки об остатках и сроках уплаты задолженности также должны быть в наличии. В суде нужно предоставить актуальный экземпляр. Если в отношении физического неплательщика уже действует исполнительное производство, то необходимо предоставить судебный приказ и справку из федеральной службы судебных приставов (ФССП) — все это понадобится для объявления банкротства.
  8. Справка 2-НДФЛ. Документы нужно предоставить за три года, предшествующих обращению в суд. Оформляет работодатель.
  9. Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета. Готовится в территориальном отделении ПФР.
  10. Выписки по банковским счетам и вкладам. Подготовить выписки нужно также за последние три года.
  11. Договоры или иные документы по имущественным сделкам за три предыдущих года.

Шаг 7 — разбираемся с последствиями

Как видите, банкротство — это не всегда плохо. Если весь процесс пройдет грамотно и по всем установленным правилам, то результатом будет расчет с кредиторами, списание задолженности и освобождение от долгового бремени.

Нет никаких критических последствий для банкрота — его не увольняют с работы, не лишают финансового довольствия, не закрывают выезд за границу (ни для него, ни для его родственников). Выехать за пределы Российской Федерации у должника не получится скорее всего только в процессе судебных разбирательств, но и это крайняя мера, которая назначается судом далеко не всегда.

А вот быть руководителем банка у банкрота точно не получится. Такой запрет действует в течение десяти лет после признания финансовой несостоятельности. Не назначат бывшего должника и генеральным директором — эти ограничения действуют три года.

В течение восьми лет нельзя быть индивидуальным предпринимателем, но это условие работает, только если банкрот был в статусе ИП в момент подачи судебного заявления. Это все — больше никаких последствий для бывшего должника и членов его семьи не будет.

Юристы с арбитражным управляющим

Ни одно банкротство не обходится без арбитражного управляющего – специалиста, назначаемого судом и призванного контролировать данную процедуру. Арбитражный управляющий является независимым лицом, не вступающим в трудовые отношения ни с должником, ни с кредиторами. От него будет во многом зависеть исход банкротного дела, поскольку именно управляющий:

  • оспаривает сомнительные сделки должника;
  • ставит вопрос о привлечении контролирующий компанию субъектов к субсидиарной, административной, уголовной ответственности;
  • оспаривает незаконные требования кредиторов;
  • предпринимает попытки взыскания дебиторской задолженности;
  • совершает иные действия, направленные на пополнение конкурсной массы.


Похожие записи:

Добавить комментарий