Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения (часть 1)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы пройти внесудебное банкротство без рисков, воспользуйтесь помощью частного адвоката. Новая процедура отличается интересной особенностью — она проводится бесплатно, но и доступна далеко не всем должникам.
Банкротством называется неплатежеспособность должника, подтвержденная официально и законно. В правовой сфере России новейшего времени это понятие появилось вслед за рыночными отношениями в экономике. И в первую очередь – для юридических лиц.
Разумеется, в советские времена хозяйственные структуры тоже, случалось, оказывались в неоплатных долгах. Но тогда рынка не существовало – все строго контролировалось государством – следовательно, не существовало и открытых конфликтов по этому поводу. Руководителя переводили на другую должность или увольняли. Если была доказана его вина – привлекали к уголовной ответственности за так называемые «хозяйственные преступления». Потери кредитора компенсировались из бюджета.
Появление частной собственности в корне изменило ситуацию. Бизнесмены начали «выбивать» долги друг из друга, опираясь на криминальные структуры. Должников пытали и зверски убивали в назидание другим. Необходимо было срочно перевести вопрос взыскания долгов в правовое поле, что и было сделано в 1992 году, когда приняли первый Закон РФ о банкротстве предприятий (№ 3929-1). Надо сказать, он использовался преимущественно при разорении государственных предприятий и не оказал существенного влияния на уровень криминальности прочих бизнес-структур. В настоящее время данный акт утратил силу.
В зависимости от реального материального положения должника у процедуры банкротства могут быть две цели:
- Восстановить платежеспособность компании, либо физического лица, способствовать полному возврату долгов. В таком случае банкрот так и не становится банкротом, а возвращается в ряды платежеспособных субъектов
- Распродать имущество должника, чтобы хотя бы частично погасить имеющиеся долги. В этом случае юридическое лицо ликвидируется, а физическое получает временное поражение в правах (трех- пятилетний запрет на занятие определенными видами деятельности и обязанность сообщать контрагентам всех своих сделок о своем банкротстве).
Какую цель будет преследовать процесс, зависит от наличия у должника активов, средств, недвижимого и движимого имущества. Если все это имеется – суд до последнего будет пытаться «вытащить» должника из долговой ямы. Это касается как юридических, так и физических лиц. Если же к моменту обращения с заявлением о банкротстве не осталось ничего – ни денег, ни сколько-нибудь значимых активов – остается один выход: конкурсное производство. Его цели:
- Реализовать оставшиеся активы и имущество на электронных торгах
- Вернуть кредиторам хотя бы часть долга, а остальное списать
- Дать банкроту юридическую защиту от разъяренных кредиторов (после официального объявления о банкротстве они теряют право преследовать банкрота за долги)
Что входит в сопровождение процедуры банкротства
На каждом из этапов нанятый вами юрист будет совершать необходимые действия, которыми в противном случае пришлось бы заниматься самому должнику. А именно:
- Рассчитывает общий размер совокупной задолженности
- Контролирует сумму долга (она не должна расти или уменьшаться)
- Проверяет новые кредитные договора при рефинансировании
- Проводит переговоры с кредиторами об условиях реструктуризации
- Принимает участие в разработке плана реструктуризации, либо мирового соглашения
- Оформляет отчетные документы
- Осуществляет взыскание дебиторских долгов банкрота
- Участвует в собраниях кредиторов, как представитель должника
- Контролирует процесс составления реестра кредиторов
- Анализирует финансовое состояние компании или физического лица
- Опротестовывает судебные решения, ущемляющие права должника
- Разбирается с кредиторами или коллекторами, если те, пренебрегая требованиями действующего законодательства, продолжают оказывать давление на должника
- Помогает эффективно защититься от обвинений в преднамеренном или фиктивном банкротстве
Юристы по банкротству: варианты для трудоустройства
У специалиста по сопровождению процедуры банкротства есть несколько способов трудоустроиться: работать на себя или стать частью большой команды профессионалов в одной из юридических контор города. Каждый из этих вариантов имеет свои «плюсы» и «минусы».
Так, работая в команде вы получаете:
- Неоценимый опыт ведения дел с настоящими профессионалами. Это особенно важно для новичков в профессии.
- Постоянный поток клиентов и полную занятость. Как правило, в таких компаниях юристы не сидят без работы: все будущие банкроты распределяются среди сотрудников в соответствии со сложностью дела первых и уровнем квалификации вторых.
Есть ли перспектива у бизнеса в сфере банкротства физлиц и компаний?
Несостоятельность сегодня в тренде. Так можно описать возросшее число исков и внесудебных дел от граждан и компаний. По мнению экспертов в области юриспруденции, подавляющее большинство фирм уже сталкивались с подобными делами. То же можно сказать и про специалистов, работающих на себя. В будущем профессионалы ожидают расширение практики как с точки зрения количества дел, так и в отношении их сложности. Таким образом, спрос на специалистов и профильные фирмы будет расти.
Процедура банкротства находится на стыке сразу двух специальностей – экономики и юриспруденции. Во-первых, это делает такую работу уникальной и интересной с точки зрения решаемых задач. Во-вторых, отчасти этим обуславливается большое число новоприбывших специалистов.
В целом, специальность юриста по банкротству подходит многим новичкам и уже состоявшимся профессионалам из другой сферы деятельности. Главное — помнить о высокой степени социальной ответственности перед клиентом и выполнять свою работу добросовестно.
Последствия признания гражданина банкротом
К сожалению, со сложностями и ограничениями заемщик столкнется не только в процессе, но и после банкротства физического лица. Чем чревато оформление этого статуса в дальнейшем:
- в течение 5 лет гражданин обязан уведомлять о своем банкротстве при обращении за новым кредитом или займом, при покупке товаров в рассрочку;
- в течение 3 лет гражданин не вправе занимать управленческие должности в организациях, а значит, могут возникнуть проблемы, если он уже занимает пост руководителя и если у него числятся сотрудники в подчинении;
- ограничение на банкротство в последующие 5 лет.
Стадии банкротства юридического лица
Чтобы начать процедуру банкротства юридического лица, необходимо:
- иметь долг не менее 300 тысяч рублей, подтвержденный судебным решением;
- нарушить сроки исполнения обязательств минимум на 3 месяца;
- не выплачивать заработную плату, пособия и прочие обязательные выплаты сотрудникам.
Рассмотрим, из каких этапов состоит процедура банкротства юридического лица.
- Наблюдение. На этой стадии анализируются активы должника и возможность их сохранить. Здесь же определяется сумма долговых обязательств и происходит существенное ограничение полномочий руководства предприятия. Для независимой оценки назначается временный управляющий. Накладывается запрет на совершение крупных сделок и таких сделок, которые могут повлечь уменьшение имущества. Исполнительное производство прекращается, снимаются аресты и другие ограничения. С начала процедуры выплаты дивидендов руководителям и владельцам ООО прекращаются.
Наблюдение направлено на то, чтобы собрать сведения о должнике, собрать данные о возможности восстановления компании, величине активов и денежных обязательств. Затем проводится собрание кредиторов, где принимается решение о том, какая процедура будет введена после окончания наблюдения. Протокол собрания и отчет по итогам наблюдения представляется в арбитраж. Суд рассматривает возможность дальнейшего банкротства или финансового оздоровления организации для погашения долгов в полном объеме.
- Финансовое оздоровление. Цель этого этапа заключается в восстановлении платежеспособности юрлица и погашении накопившихся долгов. Оздоровление назначается только тогда, когда в процессе наблюдения выявляется потенциал реанимации бизнеса, в связи с чем, принимается соответствующее решение. Должник на этой стадии обязан гасить задолженность по графику, который устанавливается на собрании кредиторов. Полномочия руководства еще больше сужаются, ограничения остаются теми же, что и при наблюдении. По истечении срока или по окончании выплат кредиторам предоставляется отчет. Если данные меры не приносят ожидаемых результатов, процедура переходит к внешнему управлению.
- Внешнее управление. Эта мера вводится, если должник не погасил долги в соответствии с графиком. Руководитель компании-должника полностью отстраняется от управления, руководство переходит внешнему управляющему. Цель этого этапа — выведение бизнеса из кризиса и максимальное погашение задолженности. Поскольку долги могли образовываться ввиду неграмотного управления, новый управляющий устраняет ошибки и разрабатывает план, который может включать:
- закрытие направлений бизнеса, которые приносят убытки;
- смену стратегии деятельности;
- продажу имущественных объектов;
- получение займов от третьих лиц, увеличение уставного капитала;
- выявление внутренних резервов бизнеса;
- сокращение персонала.
Максимальная продолжительность внешнего управления составляет 1,5 года. В отдельных случаях продлевается до 2-х лет. Если и здесь проблему решить не удается, суд выносит решение о начале конкурсного производства — погашении долгов за счет имущества.
- Конкурсное производство. На предыдущих стадиях еще можно было добиться прекращения производства по делу банкротства, но на этой стадии оно уже невозможно. Основная цель на данном этапе — погашение долгов за счет имущества должника. Происходит опись имущества и оценка, затем оно продается на торгах. Юрист по банкротству следит за тем, чтобы имущество не было распродано по заведомо заниженной цене, и чтобы торги проходили законно.
Если имущества не хватило для полного погашения долга, все оставшиеся долги признаются удовлетворенными и списываются. По завершении продажи имущества должник признается банкротом, и юридическое лицо ликвидируется.
На любой стадии банкротства юридического лица возможно составление мирового договора. Предложить мировое соглашение может как должник, так и кредитор. Главное, чтобы это происходило по обоюдному согласию. В соглашении отражается порядок погашения обязательств, устанавливается формат расчетов, в том числе и процентные ставки. Если соглашение выполняется с нарушениями, процедура банкротства возобновляется. На стадии конкурсного производства всё еще имеется возможность составить мировое соглашение.
Существует также упрощенная схема банкротства, когда арбитражный суд сразу же назначает конкурсное производство.
Основной плюсы БФЛ – возможность списать долги в случае, если нет возможности вносить платежи по своим обязательствам. К плюсам относят:
- возможность списывать долги каждые 5 лет, если есть финансовая несостоятельность;
- единственное жилье, не обремененное залогом, не может быть продано на торгах.
Называют и несколько недостатков банкротства:
- риск потерять имущество, находящееся в залоге, включая ипотеку;
- отсутствие практики по возвращению маткапитала с продажи имущества.
Юрист по банкротству — ключевое лицо в процедуре списания долгов
Результат судебного решения во многом зависит от принятой стратегии, а также полноты и силы представленных в суде данных. Незнание юридических тонкостей процедуры банкротства может привести к печальному итогу — потере времени и денег должника. А существенные ошибки в документах могут привести к признанию должника виновным в преднамеренном или фиктивном банкротстве. Итог — административное или уголовное преследование, потеря имущества, отказ в списании долгов.
Наличие опытного кредитного юриста зачастую играет ключевую роль в успешном исходе дела — признании гражданина банкротом и полного списания долгов.
В обязанности юриста входит оценка перспектив Вашего банкротства, подготовка пакета документов для обращения в суд, представление интересов должника по банкротству в суде.
Юрист по банкротству решает наиболее важные задачи, возникающие в процессе о несостоятельности:
-
Консультация клиента по всем вопросам, связанным с процедурой банкротства и сопровождение должника на всех этапах
-
Помощь в финансово — правовой экспертизе, в подготовке и первой встречи кредиторов и оформление её итогов
-
Подготовка документов для суда.
-
Оказание помощи по ведению списка выдвигаемых кредиторами требований, решение спорных вопросов
-
Содействие в установлении имущества для конкурсного производства
-
Анализ имеющейся информации и документов, подбор оптимального решения для должника
-
Содействие в выборе саморегулируемых организаций, арбитражного управляющего, в поиске экспертных организаций и организаций, ответственных за проведение торгов
-
Контроль всех действий, всех участников процедуры, а также всех документов и процессов
-
Предотвращение нарушений и ошибок в процессе процедуры банкротства, позволяя свести к минимуму финансовый и правовой риск
-
Представление интересов клиента в суде
-
Оказание помощи клиенту после завершения процедуры банкротства и писания долгов⠀
Шаг 1 — готовим документы
Подготовка документов — это, пожалуй, ключевая процедура. Гражданин, который намерен объявить о банкротстве, должен предоставить судье максимальный набор доказательств и оснований для подтверждения данного статуса. Вот перечень обязательной документации:
- Паспорт.
- Индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН). Подается в форме свидетельства о постановке на учет.
- СНИЛС.
- Свидетельство о браке. При необходимости подается и свидетельство о его расторжении.
- Брачные договоры и мировые соглашения.
- Свидетельства о рождении детей. Подается, если у банкротящегося лица есть несовершеннолетние дети.
- Все кредитные документы. Это и кредитные договоры, и заявления на оформление кредитных карт, и справки из банка об остатке задолженности. Если договора нет (как в случае с кредитными картами), подойдет заявление о выдаче кредитных денег. Если первичные документы утеряны, их необходимо восстановить. Иначе судья не примет заявление о банкротстве без должного подтверждения. Справки об остатках и сроках уплаты задолженности также должны быть в наличии. В суде нужно предоставить актуальный экземпляр. Если в отношении физического неплательщика уже действует исполнительное производство, то необходимо предоставить судебный приказ и справку из федеральной службы судебных приставов (ФССП) — все это понадобится для объявления банкротства.
- Справка 2-НДФЛ. Документы нужно предоставить за три года, предшествующих обращению в суд. Оформляет работодатель.
- Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета. Готовится в территориальном отделении ПФР.
- Выписки по банковским счетам и вкладам. Подготовить выписки нужно также за последние три года.
- Договоры или иные документы по имущественным сделкам за три предыдущих года.
Шаг 7 — разбираемся с последствиями
Как видите, банкротство — это не всегда плохо. Если весь процесс пройдет грамотно и по всем установленным правилам, то результатом будет расчет с кредиторами, списание задолженности и освобождение от долгового бремени.
Нет никаких критических последствий для банкрота — его не увольняют с работы, не лишают финансового довольствия, не закрывают выезд за границу (ни для него, ни для его родственников). Выехать за пределы Российской Федерации у должника не получится скорее всего только в процессе судебных разбирательств, но и это крайняя мера, которая назначается судом далеко не всегда.
А вот быть руководителем банка у банкрота точно не получится. Такой запрет действует в течение десяти лет после признания финансовой несостоятельности. Не назначат бывшего должника и генеральным директором — эти ограничения действуют три года.
В течение восьми лет нельзя быть индивидуальным предпринимателем, но это условие работает, только если банкрот был в статусе ИП в момент подачи судебного заявления. Это все — больше никаких последствий для бывшего должника и членов его семьи не будет.
Юристы с арбитражным управляющим
Ни одно банкротство не обходится без арбитражного управляющего – специалиста, назначаемого судом и призванного контролировать данную процедуру. Арбитражный управляющий является независимым лицом, не вступающим в трудовые отношения ни с должником, ни с кредиторами. От него будет во многом зависеть исход банкротного дела, поскольку именно управляющий:
- оспаривает сомнительные сделки должника;
- ставит вопрос о привлечении контролирующий компанию субъектов к субсидиарной, административной, уголовной ответственности;
- оспаривает незаконные требования кредиторов;
- предпринимает попытки взыскания дебиторской задолженности;
- совершает иные действия, направленные на пополнение конкурсной массы.